2024银行业罚单榜出炉，徽商银行居城商行“领罚”榜首

　　2024 年，银行业在监管的严格审视下，罚单频出，揭示出行业在合规经营方面的诸多问题。

　　其中，在一众城商行中，徽商银行成为了被监管处罚金额最大的城商行，全年累计罚没金额近 2500 万元。

　　市场声音认为，一系列违法违规行为反映出徽商银行在内部管理等方面存在不足。事实上，近年来，该行不断被曝出高管层频繁落马、董事会监事会换届迟迟未决、存在主要股东股权诉讼纠纷等一系列负面新闻。

　　2024年徽商银行居城商行“领罚”榜首

　　据中国金融网统计，2024年，徽商银行分支行15家和从业职员26人共计被开出41张罚单，全年累计罚没金额近2500万元。

　　其中，徽商银行接到的最大罚单的为合肥某支行在 10 月被国家金融监督管理总局安徽监管局处罚 550 万元。

　　而年内徽商银行、超过百万的罚单还有三张，分别是：1月份，由于四项违规行为被安徽监管局罚款395万元;4月，徽商银行黄山支行因一项违规行为被黄山监督管理局罚款150万元;6月，徽商银行宁波支行因存在六项违规行为被宁波监管局罚款260万元。

　　据中国金融网统计，徽商银行被罚原因集中在违规经营、信息披露虚假或严重误导性陈述、涉嫌违反法律法规、未依法履行职责等四大类。

　　法行宝显示，银行违规经营通常包括但不限于附加不合理贷款条件、收取不合理费用、未经批准开展业务、违反资金管理规定等，其或会对银行的声誉和业务发展造成负面影响。银行信息披露虚假有可能对投资者的合法权益造成侵害，使得银行市场形象受损，进而引发投资者信任度下降、银行市场融资能力下降、业务合作受阻等。违规经营和未依法履行职责则可能导致银行资产质量下降，增加金融风险。

　　中国金融网指出，这些问题的出现，反映出徽商银行在内部管理、风险控制和合规文化建设方面存在不足。

　　负面舆情层出映射内部管理混乱

　　公开信息显示，徽商银行挂牌成立于2005年12月28日，于2013年11月在香港联交所主板上市。至今已正式挂牌成立十九年。从公司近期披露的业绩与规模来看，该行颇具实力——2024年前三季度，该行实现营收296.55 亿元，同比增长 2.66%; 净利润为133亿元，同比增长 6.4%。

　　截至 2024 年9月末，该行资产总额1.95万亿，较年初增长8.22%。截至 2024年9月末，该行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率较年初分别上升47bps，39bps，32bps。

　　然而，将视角转移至公司管理层面便可发现，该行不断被曝出高管层频繁落马、董事会监事会换届迟迟未决、存在主要股东股权诉讼纠纷等一系列负面新闻，所反映出公司内部治理问题或已相当严重。

　　成立至今，徽商银行高层频繁落马。公开信息显示，徽商银行在2005年重组后至今，共经历过5任董事长，分别是戴荷娣、王晓昕、李宏鸣、吴学民、严琛，其中的首任、第三任、第四任均被查处。

　　最新一任被查处的是徽商银行原董事长李宏鸣——2024年5月24日，淮北市中级人民法院对安徽省人大常委会原委员、省人大农业与农村委员会原主任委员、徽商银行原董事长李宏鸣案作出一审判决，以受贿罪、国有公司人员滥用职权罪判处其有期徒刑14年6个月，并处以罚金400万元，对其受贿所得依法予以追缴。

　　除了董事长以外，徽商银行每年董监高变动都十分频繁。Wind显示，2020年以来，该行几乎每年都会发生多轮高管变动，变动岗位包括但不限于部门总经理、行长助理、部门总监等。

图片来源：Wind

　　一般而言，高管的变动必然会对徽商银行的运营和战略方向产生影响，尤其是在关键时期，新的管理层需要时间来适应和实施新的策略。

　　多年以来，已在港股上市的徽商银行期盼回到A股上市。2019年，徽商银行就曾在安徽证监局辅导备案，启动申请回A上市进程。然而，截至2024年10月，该申请依然未果。

　　在10月的进展报告中，徽商银行的IPO辅导券商中信证券(600030)、国元证券(000728)表示，公司仍然存在董事会、监事会换届未解决、职工持股不符合监管规定等公司治理问题，并存在主要股东股权诉讼纠纷。

责任编辑：张小容